Política AML de Mostbet

Mostbet aplica controles contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo (AML/CTF), prevención de fraude, verificación de identidad (KYC), monitoreo de transacciones y medidas basadas en el riesgo, con el fin de impedir que la plataforma se use para operaciones ilícitas o sospechosas. Estos controles buscan evitar:

• el lavado de dinero, es decir, dar apariencia legal a recursos de origen ilícito mediante depósitos y retiros;
• el financiamiento al terrorismo;
• el fraude con tarjetas, cuentas bancarias y otros medios de pago;
• la suplantación de identidad y el uso de documentos robados o alterados;
• el uso de medios de pago de terceros;
• la conversión de fondos mediante depósitos y retiros sin juego real.

Una cuenta de apuestas no es un servicio de transferencias. Las reglas de Mostbet prohíben usar el sitio para lavar dinero. Estas reglas aplican a todos los clientes y a todas las operaciones, no solo a los montos grandes.

Mostbet es operado por Bizbon N.V., sociedad registrada en Curazao, con licencia de la Curaçao Gaming Authority. El número de licencia no se muestra en el sitio del operador y los registros públicos difieren sobre su estado, por lo que no se publica aquí. El antiguo 8048/JAZ2016-065 ya no está vigente.

El operador aplica sus controles AML/CTF conforme a las obligaciones de su licencia, a los requisitos de los proveedores de pago y a sus procedimientos internos de riesgo. Mostbet no cuenta con permiso de la SEGOB ni aparece en la lista de sitios autorizados por la Dirección General de Juegos y Sorteos (DGJS). Esta página no afirma qué leyes mexicanas aplica el operador ni qué autoridad mexicana supervisa sus verificaciones.

Los controles AML abarcan toda la relación con el cliente: registro, verificación de identidad, edad y domicilio, depósitos y retiros por cualquier método disponible, uso de bonos, cuentas con actividad alta o premios grandes, cuentas que no se usan para jugar, cuentas bajo verificación y acceso desde países restringidos.

Según los términos de Mostbet, la verificación es obligatoria antes de retirar. Pero el KYC puede solicitarse en cualquier etapa de la relación: antes de un depósito, antes de un retiro, durante la verificación de la cuenta o después de detectar actividad sospechosa. Haberlo completado una vez no impide que el operador pida documentos nuevos.

Cuándo se solicita

• antes del primer retiro;
• cuando se alcanzan montos altos de depósito o de retiro, o un premio de €2,000 o más;
• cuando cambia el método de pago o el nombre del titular no coincide con el de la cuenta;
• cuando los datos del perfil no coinciden con los documentos;
• durante el uso de bonos;
• ante actividad inusual o sospechosa;
• por requerimientos de cumplimiento, del regulador o del proveedor de pagos;
• de forma periódica o aleatoria.

Documentos que pueden solicitarse

• pasaporte, documento de identidad o licencia de manejo; en México la credencial INE es el documento de identidad más común, aunque su aceptación la decide el operador;
• comprobante de domicilio, como un recibo de servicios o un estado de cuenta bancario;
• foto de la tarjeta usada, con los primeros 6 y los últimos 4 dígitos visibles y el CVV cubierto;
• comprobante de titularidad de la cuenta bancaria o del monedero electrónico;
• selfie, verificación automática de rostro y documento, o videollamada;
• verificación de identidad ante notario;
• documentos sobre el origen de los fondos y del patrimonio;
• documentación sobre condición política (PEP).

El operador se reserva el derecho de pedir cualquier documento adicional que considere necesario. Los documentos deben estar vigentes, ser legibles, completos y sin alteraciones, y estar a nombre del titular de la cuenta. Un documento falso, robado, editado o de otra persona da lugar a la restricción o al cierre de la cuenta.

Si el cliente no completa la videollamada en el horario acordado o no supera la verificación automática dentro del plazo, Mostbet puede negarse a registrar la cuenta, o bien anular las ganancias y cerrarla sin posibilidad de recuperarla.

La edad mínima es 18 años, conforme a las reglas de Mostbet y a la práctica de los operadores en México. Los menores de edad no pueden registrarse. El operador puede pedir documentos para confirmar la edad y suspender la cuenta hasta terminar la verificación. Dar una fecha de nacimiento falsa es una infracción de los términos; el operador también puede rechazar una transacción si el cliente no acredita su edad.

Son dos verificaciones distintas. El origen de los fondos se refiere al dinero concreto de un depósito: sueldo, ingresos de un negocio, ahorros, venta de un bien, rendimientos de inversión o una herencia. El origen del patrimonio explica cómo se formó la riqueza total del cliente.

Se piden ante depósitos grandes, volumen de juego alto, transacciones que no encajan con el perfil, jurisdicciones de alto riesgo o condición de PEP. Los términos de Mostbet permiten rechazar una transacción si el cliente no acredita su identidad, edad, ubicación, origen de fondos y capacidad de pago.

El cliente declara que apuesta con dinero propio. Si no entrega pruebas suficientes, el operador puede limitar los depósitos, retener retiros, suspender el juego o cerrar la cuenta.

• Solo se permiten métodos de pago que pertenezcan legalmente al titular de la cuenta: tarjetas, cuentas bancarias y monederos electrónicos a su nombre.
• El nombre del titular del método debe coincidir con el de la cuenta.
• El retiro se hace por el mismo método usado para depositar. El primer retiro puede requerir una transferencia bancaria como parte de la verificación.
• El operador puede pedir pruebas de titularidad de cualquier método.
• Está prohibido dar acceso a la cuenta a terceros, también para depositar o retirar.
• Los medios de pago de terceros no están permitidos salvo autorización expresa del operador.

En el pie de página de la versión mexicana aparecen los logos de Visa, Mastercard, SPEI, OXXO y Paynet. Cuáles sirven para retirar, con qué mínimos y en qué plazos no está confirmado. OXXO es un pago en efectivo y, por su naturaleza, solo funciona para depositar; cómo resuelve el operador el retiro en ese caso debe consultarse antes en el chat. Los detalles de cada método están en la guía de depósitos y retiros.

El operador vigila las transacciones y el comportamiento de las cuentas. Entre las señales que pueden activar una verificación están:

• la frecuencia y el monto de los depósitos y retiros;
• poco o ningún juego entre un depósito y un retiro;
• depósitos y retiros en sucesión rápida;
• el uso de varios métodos de pago;
• cambios de IP o de dispositivo, y ubicaciones que no coinciden con el perfil;
• cuentas vinculadas por datos, dispositivo o dirección IP;
• uso irregular de bonos;
• contracargos;
• operaciones que aprovechan el tipo de cambio; en ese caso las reglas permiten cobrar una comisión.

• usar la plataforma para mover o transferir dinero;
• depositar sin jugar, o jugar lo mínimo antes de retirar;
• apostar con dinero de origen ilícito o para lavar recursos;
• apostar por cuenta propia en beneficio de terceros, o con fondos de terceros;
• usar tarjetas robadas o medios de pago ajenos;
• presentar documentos falsos o alterados;
• abrir una cuenta para otra persona o tener más de una cuenta;
• evadir el KYC o los controles de sanciones;
• ocultar la ubicación real con VPN o proxy para entrar desde un país restringido;
• abusar de los bonos;
• hacer contracargos fraudulentos;
• cualquier otra actividad ilegal.

Las reglas permiten una sola cuenta por persona, familia, domicilio, dirección IP y dispositivo.

La diligencia reforzada (EDD) es una verificación más profunda para casos de mayor riesgo: transacciones de alto valor, patrones inusuales, jurisdicciones de alto riesgo, condición de PEP, posible exposición a sanciones, documentos que no coinciden o negativa a entregarlos.

Puede incluir controles adicionales de identidad, comprobante de domicilio, estados de cuenta bancarios, pruebas del origen de los fondos y del patrimonio, videollamada, verificación ante notario, revisión manual del área de cumplimiento y consultas con los proveedores de pago.

Una persona políticamente expuesta (PEP) es quien ocupa o ha ocupado una función pública destacada. Sus familiares y colaboradores cercanos también pueden considerarse de mayor riesgo. Ser PEP no impide por sí mismo tener una cuenta, pero sí obliga a una diligencia reforzada, y los términos de Mostbet prevén solicitar documentación sobre la condición política. Si el riesgo resulta inaceptable, el operador puede negarse a prestar el servicio.

El operador puede comparar a sus clientes con listas de sanciones. Los términos de Mostbet excluyen a ciudadanos de varios países y jurisdicciones; entre otros: Australia, Francia, Alemania, Países Bajos, España, Reino Unido, Estados Unidos, Israel, Singapur, Hong Kong, Taiwán, Sri Lanka, Camboya y Myanmar, además de todos los países de la lista negra del GAFI. La lista completa está en los términos y condiciones del operador y puede actualizarse.

México no está en la lista, pero eso no convierte el servicio en legal en el país. Estados Unidos sí lo está, lo que importa a quien vive en la frontera o viaja con frecuencia: según los términos, si el operador detecta que el cliente reside o usa el sitio desde un país donde su uso es ilegal, puede cerrar la cuenta de inmediato. Intentar evadir estas restricciones con VPN o proxy está prohibido y puede llevar al bloqueo.

Los clientes relacionados con jurisdicciones de alto riesgo pueden pasar por controles adicionales. La clasificación puede depender del perfil de riesgo AML del país, del método de pago o de factores de sanciones. En estos casos, el operador puede negar el registro, los depósitos, los retiros o el servicio en general.

Además de las señales del monitoreo, se considera sospechosa la actividad con documentos que no corresponden, la negativa a completar el KYC, los contracargos repetidos y el acceso desde ubicaciones restringidas.

Ante estas señales, el operador puede suspender la cuenta, retener un retiro, cancelar una transacción, pedir documentos adicionales, cerrar la cuenta e informar de la actividad cuando corresponda.

Las medidas posibles incluyen bloquear depósitos, retener retiros, desactivar bonos, suspender el juego, congelar el acceso y cerrar la cuenta. Las reglas también permiten suspender y cerrar cualquier cuenta que no se use para jugar en el sitio, por ejemplo por depósitos sin juego correspondiente.

Las restricciones pueden mantenerse hasta que concluya la verificación de cumplimiento y el cliente entregue la información solicitada.

Cada retiro puede verificarse antes de procesarse. Además del KYC y de la titularidad del método, los términos de Mostbet fijan estas condiciones:

• Rollover x1 del depósito. Antes de retirar, el depósito debe apostarse al menos una vez. En deportes cuentan las apuestas liquidadas con cuota de 1.3 o más; no cuentan apuestas gratis, saldo de bono, cash-out ni apuestas de riesgo mínimo. Si no se cumple, el operador puede rechazar el retiro o cobrar una comisión administrativa de hasta 20%.
• Premios grandes. Un premio de €2,000 o más, o su equivalente, se acredita solo después de que el operador y sus socios confirmen que se obtuvo de forma honesta.
• Bonos. Las condiciones de los bonos se verifican por separado; con un bono activo hay reglas propias para retirar, explicadas en la guía de bonos.
• Límites. El retiro mínimo es de €20 o su equivalente, con máximos de €5,000 por día, €15,000 por semana y €50,000 por mes.

Los términos indican plazos de hasta 72 horas para montos menores a €1,000 y de hasta 7 días hábiles para montos mayores, como referencia. Esos plazos no corren mientras haya una verificación AML o KYC abierta, y un retiro puede retenerse hasta concluirla. Las comisiones de los sistemas de pago corren a cargo del cliente.

No está confirmado que la caja mexicana acepte criptomonedas: algunas fuentes externas las mencionan, pero no figuran entre los métodos que el sitio muestra para México. Si aparecen en tu cuenta, aplican las reglas de cualquier método: monedero propio, retiro por la misma vía y posibles pruebas de titularidad y de origen de fondos. Ninguna operación con criptomonedas es anónima frente a estos controles.

El abuso de bonos no es solo una falta a las promociones: también es un riesgo de fraude y de lavado. Incluye abrir varias cuentas, actuar de forma coordinada con otros jugadores, apostar con riesgo mínimo para cumplir el rollover, usar identidades falsas o pagos de terceros e intentar convertir saldo de bono en dinero retirable con cuentas, dispositivos o IP distintos.

El bono de bienvenida se da una sola vez por cuenta, domicilio, teléfono e IP, y no aplica a depósitos hechos con MOSTBET Cash. Si una persona o un grupo abusa de un bono, las reglas permiten anular las ganancias, restringir la cuenta o cerrarla.

Para cumplir sus obligaciones, el operador puede conservar documentos KYC, historial de transacciones, datos de pago, actividad de la cuenta, comunicaciones con soporte, registros de IP, datos del dispositivo y notas de cumplimiento. El plazo depende de la licencia, de las reglas de pago y de la ley aplicable; los términos no fijan uno concreto.

Los datos personales se tratan conforme a la política de privacidad de Mostbet y se usan para verificación, prevención de lavado y fraude, seguridad de los pagos y cumplimiento de obligaciones legales. Pueden compartirse con proveedores de verificación, proveedores de pago, reguladores, auditores y autoridades cuando sea necesario. El operador no promete que estos datos nunca lleguen a terceros.

Esta guía no recibe ni guarda documentos ni datos de cuentas; lo que hace este sitio con la información técnica de la visita se explica en el aviso de privacidad.

Las reglas de Mostbet permiten bloquear transacciones sospechosas e informarlas a las autoridades competentes. El operador puede tener prohibido por ley avisar al cliente de esos reportes o de los detalles de una investigación interna, por lo que la falta de explicación sobre una retención no significa que no exista un motivo.

• dar información veraz y mantenerla actualizada;
• usar solo documentos y métodos de pago propios;
• responder a tiempo las solicitudes de verificación;
• cumplir los términos y condiciones del operador;
• no usar la cuenta para mover dinero ni cometer fraude;
• no evadir KYC, AML, sanciones ni restricciones geográficas;
• pagar los impuestos que le correspondan: un operador extranjero no retiene ISR, así que la obligación de declarar debe confirmarse con un contador o en el SAT.

De un operador con licencia se espera que aplique controles KYC, vigile las transacciones, investigue la actividad sospechosa, mantenga procedimientos AML actualizados, capacite a su personal, proteja los registros de cumplimiento, coopere con los proveedores de pago, informe a las autoridades cuando corresponda y actualice su política cuando cambien las reglas. Esta guía no puede auditar cómo Mostbet los aplica en la práctica.

Los términos de Mostbet pueden cambiar, y los cambios surten efecto al publicarse en su sitio. La fecha de actualización de esta página aparece al inicio. Si hay diferencias entre este texto y los términos oficiales, prevalecen los términos del operador, y conviene revisarlos de vez en cuando.

Las dudas sobre verificación, retiros retenidos o controles AML solo las resuelve Mostbet: por el chat en vivo del sitio o de la app, por el bot de Telegram o, para temas de identificación, en id@mostbet.com. Mostbet no tiene línea telefónica.

Este sitio no tiene correo, formularios ni chat y no recibe documentos. Nadie de esta guía te pedirá identificaciones, datos de tarjeta ni contraseñas. Los problemas de acceso a la cuenta se tratan en la guía de registro e inicio de sesión.